Présentation de la société

Vous recherchez des conseils avisés pour construire, consolider, développer, pérenniser, voire transmettre votre patrimoine ? Nous vous proposons depuis 1993, de par nos compétences transversales, un soutien et un accompagnement sur-mesure couvrant tous les aspects de la gestion de votre patrimoine.

Après une analyse précise de votre situation actuelle, nous vous aiderons à fixer vos objectifs patrimoniaux et vous ferons les préconisations pour les atteindre.

ANALYSE DE VOTRE SITUATION ACTUELLE :

• Analyse de votre Situation familiale et juridique : Régimes matrimoniaux, pacs, séparations, divorce, donations, dispositions testamentaires…
• Prise en compte de votre situation professionnelle actuelle ou à venir
• Audit de votre patrimoine : Evaluation et analyse de vos actifs et passifs patrimoniaux avec pour objectif de constater s’il y a ou non des déséquilibres…
• Analyse de votre situation financière : Emprunts, budget, capacité ou non d’épargne, calcul de vos impôts sur le revenu (IRPP) et, le cas échéant, de votre impôt de solidarité sur la fortune (IFI)…
• Etude théorique d’une ouverture immédiate de votre succession

DETERMINATION DE VOS OBJECTIFS :

• A titre privé:

Réaliser un investissement financier ou immobilier (avec ou sans effet de levier du crédit)

Valoriser votre épargne existante

Préparer votre retraite ou tout autre projet

Optimiser votre fiscalité

Protéger vos proches en cas d’incapacité, d’invalidité, ou de décès

Transmettre votre patrimoine de votre vivant (donations) ou à votre décès

Analyser et optimiser la rédaction de la clause bénéficiaire de vos contrats d’assurance vie existants

• A titre professionnel :

Sécuriser les flux de revenus (prévoyance, garantie des frais généraux, garantie homme clé)

Mettre en place au sein de votre entreprise une épargne salariale

Optimiser votre trésorerie d’entreprise

NOS PRECONISATIONS :

OPES PATRIMOINE vous apportera ainsi un conseil global sur la durée qui portera sur tous les aspects juridiques, fiscaux, sociaux, financiers et immobiliers de votre situation patrimoniale privée et professionnelle, avec pour objectifs de vous accompagner sur le long terme, fédérer et mobiliser pour vous les meilleurs intervenants.

• Une activité articulée autour de la réalisation d’audits et bilans patrimoniaux débouchant sur la préconisation de solutions concrètes en parfaite harmonie avec vos attentes ;
• Une prise en considération de votre patrimoine professionnel et privé ;
• Des approches le plus souvent travaillées en étroite relation avec vos propres conseils ;
• Vous tenir régulièrement informés des actualités juridiques, fiscales, économiques et financières ;
• La possibilité de convenir d’un rendez-vous, chaque fois que vous le jugerez nécessaire, pour faire le point ou aborder une question particulière sur votre situation patrimoniale ou tout simplement l’actualiser en fonction vos attentes.

OPES PATRIMOINE

SARL – Capital 180 000 € – SIREN B 391.115.854 – RCS Créteil

Enregistré à l’ORIAS N° 07.001.283 en qualité de : Courtier en assurance – Mandataire non exclusif en Opérations de Banque et en Services de Paiement – Conseiller en Investissements Financiers (CIF) adhérant de la Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine (CNCGP), association agréée par l’Autorité des Marchés Financiers – Activité de Démarchage Bancaire et Financier.

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